Три нелегальных кредитора выявили эксперты Банка России в Рязанской области за 9 месяцев 2025 года. В названии они позиционировали себя как микрокредитная компания или кредитно-потребительский кооператив. При этом в соответствующие реестры включены не были, а значит, не имели права оказывать финансовые услуги.
Легальные компании имеют лицензию Банка России или соответствующее разрешение и состоят в реестрах. Для их деятельности прописаны законодательные требования. А черные кредиторы зачастую требуют огромные проценты по займам, используют преступные схемы для того, чтобы обманом завладеть имуществом клиентов, или некорректно пытаются вернуть долги.
Сейчас в предупредительном списке на сайте Банка России – более 24 тысяч организаций, в чьей работе регулятор видит признаки нелегальной деятельности. Это финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы и иные нелегальные участники финрынка. Перечень постоянно расширяется. Теперь он включает в себя и организации, которые привлекают инвестиции, не имея на это права. Чаще всего они работают в онлайн-формате.
«Публично привлекать средства граждан могут лишь две категории. Право первой предусмотрено специальными законами. Это, например, банки, брокеры, управляющие и лизинговые компании и некоторые другие. Ко второй категории относятся лица, которые встречно предоставляют ценные бумаги. В остальных случаях это нарушение закона», — пояснил эксперт рязанского отделения Банка России Роман Астахов.
Купить электронную копию газеты