Под какими вывесками скрываются мошенники, как с ними борются сегодня и что можно сделать в будущем, чтобы жертв было меньше?
Об этом говорили на межрегиональной научно-практической конференции «Противодействие недобросовестным практикам на финансовом рынке». Организатором выступило Отделение Рязань ГУ Банка России по ЦФО. Участниками конференции стали правоохранители, представители власти, студенты и преподаватели российских вузов, сотрудники 16 территориальных подразделений Банка России.
Как отметила заместитель начальника ГУ Банка России по ЦФО Юлия Бондарева, вопрос противодействия нелегальной деятельности – один из ключевых факторов стабильности финансового рынка. Сегодня мегарегулятор стремится к предупредительной модели, когда недобросовестные практики выявляются на начальной стадии. Важным направлением является также оперативное и полное межведомственнное взаимодействие.
По данным Центрального банка РФ с 2015 по 2017 гг. выявлено почти 600 организаций, имеющих признаки финансовой пирамиды. В 2018 году в разработке находятся 87 организаций пирамидального типа. Все большее распространение получают интернет-проекты, в частности, онлайн-игры. Подобные сайты обещают игрокам вывод реальных средств. Но получить доход в результате игрового прогресса не удается, деньги перечисляют лишь тем, кто привел новых пользователей. А это один из наиболее явных признаков финансовой пирамиды.
Еще один пример – призыв сыграть на бирже. Как было озвучено на конференции, в Банк России поступала жалоба от мужчины, потерявшего 125 тысяч долларов. Он переводил деньги на портал, который позиционировал себя как биржевую площадку. Но все графики и корректировки, которые приходили мужчине, оказались ничего не значащими картинками.
Банк России ведет активную работу по противодействию безлицензионной деятельности, в том числе финансовым пирамидам, нелегальным кредиторам и прочим мошенникам. В каждом федеральном округе созданы Отделы противодействия нелегальной деятельности, а в Краснодаре информация, поступающая из всех регионов страны, аккумулируется в Центре компетенции. «Значительную роль в борьбе с недобросовестными игроками рынка играют и активные граждане, их осведомленность и настороженность, – рассказал управляющий Отделением Рязань ГУ Банка России по ЦФО Сергей Кузнецов. – Сегодня Отделение Рязань реализует проект «волонтеры финансового контроля». Мы предоставили нашим добровольным помощникам информацию, на что следует обращать внимание, какие признаки могут свидетельствовать о мошенничестве. И теперь ждем отклика: при обнаружении подозрительных субъектов рынка волонтеры будут сообщать нам, мы проанализируем информацию и при необходимости передадим в правоохранительные органы».
На конференции 432 человек получили сертификаты «волонтеров финансового контроля». Было подписано соглашение о сотрудничестве между Отделением Рязань ГУ Банка России по ЦФО и Рязанской областной универсальной научной библиотекой имени Горького. Документ определяет направления взаимодействия в сфере повышения финансовой грамотности населения.
Подготовлено по материалам регионального отделения Банка России
Купить электронную копию газеты